Los Exchange-Traded Funds, o ETFs, son una opción de inversión que ha ganado popularidad en los últimos años. Son especialmente atractivos para la generación de jovenes de inversores, gracias a que son muy simples y versátiles. En este artículo, vamos a explicar cómo funciona un ETF, por qué invertir en ellos, sus ventajas y desventajas, cómo se diferencian de los fondos indexados, su fiscalidad, los ETFs temáticos con ejemplos, y también los ETFs relacionados con los dividendos.
Contenido
Por qué invertir en un ETF
Los ETFs son instrumentos financieros que combinan lo mejor de las acciones y los fondos de inversión. Funcionan de manera similar a las acciones, ya que se negocian en bolsas de valores, pero representan la propiedad de una cartera diversificada de activos, como acciones, bonos, materias primas u otros instrumentos financieros.
Ventajas de los ETFs
- Diversificación: Los ETFs ofrecen una amplia exposición a múltiples activos en una sola inversión, reduciendo el riesgo.
- Liquidez: Puedes comprar y vender ETFs en tiempo real en el mercado, a diferencia de los fondos indexados, que se negocian una vez al día.
- Costos más bajos: Los ETFs suelen tener comisiones más bajas que los fondos mutuos.
- Transparencia: Los inversores pueden ver la composición de la cartera en tiempo real.
Desventajas de los ETFs
- Comisiones de corretaje: Los inversores pueden incurrir en costes de corretaje al comprar y vender ETFs.
- Riesgo de seguimiento imperfecto: Algunos ETFs pueden no replicar perfectamente el rendimiento del índice que siguen pero cada ve se ajustan más a la realidad.
ETFs vs fondos indexados
Aunque los ETFs y los fondos indexados comparten similitudes, como el seguimiento de índices, hay diferencias clave:
- Negociación en bolsa: Los ETFs se negocian en bolsas de valores, lo que permite la compra y venta durante el día. Los fondos indexados se compran y venden al final del día al valor liquidativo.
- Fiscalidad: Los ETFs suelen ser más eficientes en términos de impuestos debido a su estructura.
- Flexibilidad: Los ETFs ofrecen la posibilidad de operaciones intradía, mientras que los fondos indexados no.
La fiscalidad de un ETF
La fiscalidad de los ETFs puede ser atractiva. En la mayoría de los casos, los impuestos se aplican solo cuando vendes tus participaciones, y los impuestos a las ganancias de capital a largo plazo suelen ser favorables. Ante pérdidas no te aplican impuestos, pero si ganas, hay unos tramos conocidos de rentabilidades en España: un 19% para las rentabilidades inferiores a 6.000 euros y sube por tramos a medida que ganas más.
Tipos de ETFs
Hay varios tipos de ETFs, incluyendo:
- ETFs de Renta Variable: Siguen índices de acciones.
- ETFs de Renta Fija: Siguen índices de bonos y otros valores de deuda.
- ETFs de Materias Primas: Rastrean el precio de materias primas como oro, petróleo, etc.
- ETFs Inversos y Apalancados: Ofrecen exposición inversa o apalancada a un índice.
ETFs UCITS
Los ETFs UCITS (Undertakings for the Collective Investment of Transferable Securities) son una categoría de ETFs regulados en Europa que cumplen con ciertos estándares de liquidez y diversificación. Sobre estos ETFs puedes encontrar muchos en el broker de Bisontrade con un abanico amplio de este tipo de instrumentos financieros.
Ejemplos de ETFs UCITS
A continuación voy a entrar en detalle de algunos ejemplos de estos ETFs regulados en Europa, los UCITS.
iShares Core MSCI World UCITS ETF
Este ETF sigue el índice MSCI World y proporciona exposición a acciones globales diversificadas.
El iShares Core MSCI World UCITS ETF es un tipo de fondo de inversión llamado ETF (Exchange-Traded Fund) que te permite invertir en una amplia variedad de acciones de empresas de todo el mundo con una sola inversión. Para entenderlo de manera sencilla, imagina que es como una caja de bombones que tiene una selección de los más populares de diferentes países.
Este ETF en particular sigue el índice MSCI World, que es como un gran libro que enumera las empresas más importantes de muchos países. Cuando compras una parte de este ETF, estás comprando una pequeña porción de todas esas empresas juntas. Es como si tuvieras un pedazo de todas las compañías que aparecen en ese gran libro, sin tener que comprar cada acción por separado.
La ventaja de este tipo de inversión es que te permite diversificar tu dinero en muchas empresas de todo el mundo, lo que reduce el riesgo, como no poner todos tus huevos en una sola cesta. Además, al ser un ETF, se negocia en bolsa, lo que significa que puedes comprar o vender tus «bombones» (acciones) en cualquier momento durante el día cuando el mercado esté abierto.
iShares Global Clean Energy UCITS ETF
El iShares Global Clean Energy UCITS ETF es un tipo de fondo de inversión llamado ETF que se enfoca en empresas relacionadas con la energía limpia y renovable en todo el mundo. Para entenderlo de manera sencilla, piensa en este ETF como una cóctel que contiene acciones de compañías que trabajan en tecnologías y proyectos de energía sostenible, como la energía solar, eólica y otros recursos limpios.
Este ETF sigue un índice que agrupa empresas que se dedican a la producción y desarrollo de energía verde. Cuando inviertes en este ETF, estás comprando una pequeña parte de todas esas compañías juntas, como si tuvieras una porción de cada una de ellas llena de acciones de energía limpia.
La ventaja de este tipo de inversión es que te permite participar en el crecimiento de la industria de energía limpia y contribuir al cuidado del medio ambiente al mismo tiempo. Además, como es un ETF, se negocia en bolsa, lo que significa que puedes comprar o vender tus «partes» (acciones) en cualquier momento durante el día cuando el mercado esté abierto.
IShares Core MSCI Emerging Mkts IMI UCITS ETF
El iShares Core MSCI Emerging Mkts IMI UCITS ETF es un fondo de inversión que te permite invertir en una amplia variedad de acciones de empresas que operan en los mercados emergentes. Para entenderlo de manera sencilla, imagina que es como un «cofre de tesoros» lleno de acciones de compañías en países en desarrollo de todo el mundo.
Este ETF sigue el índice MSCI Emerging Markets Investable Market Index (IMI), que es como un mapa que enumera las empresas más importantes en mercados emergentes de países como China, India, Brasil y muchos otros. Cuando compras una parte de este ETF, estás comprando una pequeña porción de todas esas empresas juntas, como si tuvieras un pedazo de ese «cofre de tesoros» lleno de acciones.
La ventaja de este tipo de inversión es que te permite diversificar tu dinero en muchas empresas de mercados emergentes, lo que puede ser emocionante porque estos mercados a menudo tienen un gran potencial de crecimiento. Además, como es un ETF, se negocia en bolsa, lo que significa que puedes comprar o vender tus participaciones en cualquier momento durante el día cuando el mercado esté abierto.
ETFs temáticos
Los ETFs temáticos se centran en un área específica de inversión, como tecnología, energía renovable o salud. Son una forma de invertir en tendencias a largo plazo que te interesen.
Ejemplos de ETFs temáticos
- iShares Global Clean Energy ETF: el que hemos comentado anteriormente. Ofrece exposición a empresas relacionadas con la energía renovable a nivel mundial.
- Invesco QQQ Trust: Sigue el índice NASDAQ-100, que incluye muchas empresas de tecnología líderes.
ETFs relacionados con los dividendos
Los ETFs relacionados con los dividendos se enfocan en acciones de empresas que tienen un historial sólido de distribución de dividendos a los accionistas.
Ejemplos de ETFs de dividendos
- SPDR S&P Dividend ETF: Invierte en acciones que tienen un historial de pagos de dividendos sólidos.
- Vanguard Dividend Appreciation ETF: Se centra en empresas que han aumentado sus dividendos durante al menos diez años consecutivos.
SPDR S&P UK Dividend Aristocrats UCITS
El «SPDR S&P UK Dividend Aristocrats UCITS» es un Exchange-Traded Fund (ETF) que se enfoca en las empresas del Reino Unido con un historial sólido de pagar dividendos consistentes y crecientes a lo largo del tiempo. Este ETF sigue un índice que agrupa a estas compañías, conocidas como «Aristócratas de Dividendos», debido a su historial confiable de distribución de ganancias a los accionistas.
En términos sencillos, este ETF es como una cesta de acciones que incluye empresas británicas que tienen una larga tradición de recompensar a sus inversionistas con dividendos. Cuando inviertes en este ETF, estás comprando una pequeña parte de todas esas compañías juntas, como si tuvieras una porción de una canasta de acciones de dividendos del Reino Unido.
La ventaja de este tipo de inversión es que te proporciona acceso a un grupo selecto de empresas británicas que han demostrado ser financieramente sólidas y comprometidas con recompensar a los inversionistas a través de dividendos. Además, al ser un ETF, se negocia en bolsa, lo que te permite comprar o vender tus participaciones en cualquier momento durante el día cuando el mercado esté abierto.
En resumen, los ETFs son herramientas de inversión versátiles que ofrecen diversificación, liquidez y ventajas fiscales. Son ideales para inversores jóvenes que buscan una forma sencilla de invertir en diferentes activos y temas, todo mientras mantienen un enfoque dinámico y emocionante en el mundo financiero. Además, los ETFs temáticos y los relacionados con los dividendos brindan aún más opciones para personalizar tu cartera de inversión.
Si quieres ver algún ejemplo más de ETFs temáticos, los enfocados en la regularización europea o otros que no he mencionado, puedes revisarlos en Bisontrade si aceder rápido a través de su cuenta demo gratuita.
Y esto sería todo. Nos vemos en este blog
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