Cómo aprender a invertir en bolsa – Guía para principiantes

Cómo aprender a invertir en bolsa para principiantes en 2024

Hace muchos años busqué por primera vez en Google cómo aprender a invertir en bolsa. Siempre me despertó curiosidad, estaba con muchas ganas y sabía que en el futuro quería que mis ahorros crecieran con la inversión. Estaba estudiando en la universidad y tenía algunos ahorros después de haber trabajado durante todo el verano en la hostelería. Me puse a leer blogs y documentación que encontré en Internet, pero acabé ese día pensando que nunca sería capaz de entender cómo funciona este de la bolsa de valores

Enseguida reaccioné y pensé, Sweet, esto no es para ti. Días más tarde le di otra oportunidad y decidí aprender a invertir en bolsa desde cero, y lo conseguí, pero pasando por muchas fases.

Por eso voy a tratar de escribir una guía para invertir en bolsa para principiantes para que sea más fácil para vosotros de lo que fue para mí.

Ahorrar dinero no es fácil, pero para ello tenemos que primero ganar dinero. Todos sabemos que ganar dinero cuesta, no regalan nada. Invertir ese dinero que ahorramos es fundamental, pero no lo podemos invertir sin saber lo que hacemos, porque sin saber la bolsa es muy peligrosa. Lee esta guía y te contaré cuales son los pasos adecuados para dar y que vayas con más atino del que fui yo hace muchos años.

Si sabes invertir tus ahorros, tu dinero va a crecer cada vez más. La bolsa no es un casino, pero sí que es importante que aprendas lo básico antes de invertir dinero en el mercado de valores.

Qué hacer antes de aprender a invertir en bolsa

¿Te interesa aprender a invertir en bolsa? Invertir en bolsa puede parecer abrumador para los principiantes, pero con la orientación adecuada puede ser una experiencia rentable y gratificante. Esta guía te llevará paso a paso para ayudarte a comprender los conceptos básicos de la bolsa y comenzar tu trayecto como inversor. Tanto si quieres construir riqueza a largo plazo como generar ingresos adicionales, esta guía te ayudará a empezar por el buen camino. Así que vamos a sumergirnos y a aprender a invertir en bolsa.

Comprende tu situación financiera antes de aprender a invertir en bolsa

Antes de adentrarte en el intrincado mundo de las inversiones bursátiles, uno de los pasos preliminares cruciales es analizar en profundidad tu situación financiera actual. Esto incluye una evaluación exhaustiva de tus ingresos, gastos, ahorros y activos actuales. Comprender tu situación financiera es fundamental para determinar la cantidad de capital que puedes y estás dispuesto a invertir, así como el nivel de riesgo que te puedes permitir asumir. Además, es esencial evaluar cualquier deuda pendiente o compromiso financiero, ya que éstos también deben tenerse en cuenta en tus decisiones de inversión. En esencia, un análisis claro y honesto de tu situación financiera sentará las bases para un enfoque informado y prudente a la hora de invertir en bolsa.

Además, al analizar tu situación financiera, es imperativo determinar tus objetivos de inversión y tu horizonte temporal. Tener como objetivo beneficios a corto plazo o crecimiento a largo plazo influirá significativamente en las estrategias de inversión que debes considerar. Además, identificar tu tolerancia al riesgo es vital, ya que guiará tu asignación de activos y tus elecciones de inversión. Al examinar exhaustivamente tu situación financiera, tus objetivos de inversión y tu apetito por el riesgo, puedes determinar eficazmente las oportunidades y estrategias de inversión más adecuadas en el mercado de valores.

Establece tus objetivos de inversión

Una vez que tengas claridad sobre tu situación financiera, el siguiente paso es establecer objetivos de inversión claros y alcanzables. Estos objetivos deben ser específicos, medibles y estar alineados con tus aspiraciones financieras. Tanto si quieres invertir para la jubilación, para adquirir algún bien importante o para acumular riqueza, definir tus objetivos de inversión te proporcionará una dirección clara para tus tareas inversoras. Además, establecer una línea temporal para tus objetivos de inversión es crucial, ya que influirá en los tipos de activos y vehículos de inversión que elijas para incluir en tu cartera. Comprender y delinear tus objetivos de inversión es un aspecto esencial de la formulación de un plan de inversión en bolsa bien estructurado y con un fin.

Además, es importante que consideres los posibles obstáculos y desafíos que puedas encontrar en el camino para alcanzar tus objetivos de inversión. La volatilidad del mercado, las condiciones económicas y otros factores externos pueden afectar a tu viaje inversor. Por lo tanto, establecer objetivos de inversión realistas y adaptables es vital para garantizar que sigas el rumbo, incluso ante circunstancias imprevistas. Con objetivos de inversión bien definidos, puedes trazar eficazmente un rumbo estratégico y resistente para tus aventuras en la bolsa.

Organiza tus finanzas para aprender a invertir en bolsa

Organizar tus finanzas es un paso preparatorio fundamental antes de adentrarte en el mundo de las inversiones bursátiles. Este proceso implica crear una visión global de tus ingresos, gastos, activos y pasivos. Al establecer un presupuesto detallado y clasificar tus gastos, puedes comprender claramente tu flujo de caja e identificar posibles áreas de ahorro e inversión. Además, organizar tus finanzas incluye optimizar tus cuentas de ahorro, fondos de emergencia y gestionar cualquier deuda pendiente. Involucrarse en estos acuerdos financieros no sólo fortalecerá tu posición financiera, sino que también te proporcionará una base sólida para embarcarte en tu viaje de inversión en la bolsa.

Además, al organizar tus finanzas, es prudente evaluar y asignar la cantidad de capital que estás dispuesto y eres capaz de invertir en bolsa. Esto implica identificar la parte de tus ahorros que puedes destinar a inversiones, al tiempo que te aseguras de mantener una reserva de efectivo suficiente para cualquier gasto imprevisto o exigencia financiera. Si organizas meticulosamente tus finanzas delimitando los fondos disponibles para invertir, puedes sentar las bases de un enfoque de la inversión en bolsa bien estructurado y sostenible.

Educación básica sobre la bolsa

Adquirir una comprensión básica de la bolsa es esencial para las personas que deseen adentrarse en el mundo de las inversiones en bolsa. Esta educación básica abarca desde la familiarización con los conceptos fundamentales de acciones, bonos, fondos de inversión, fondos cotizados (ETF) y otros instrumentos de inversión. Además, conocer el funcionamiento de las bolsas y las dinámicas generales de los mercados financieros es crucial para desarrollar una comprensión global del panorama bursátil. Este conocimiento proporciona las bases necesarias para tomar decisiones de inversión con conocimiento de causa y navegar por las complejidades de la bolsa con prudencia y confianza.

Por otra parte, la educación básica sobre la bolsa implica aprender sobre estrategias de inversión, gestión del riesgo y la importancia de la diversificación en una cartera de inversiones completa. Comprender estos principios dota a los inversores principiantes de las herramientas esenciales para construir y gestionar con eficacia sus iniciativas de inversión. Además, mantenerse al día de las tendencias del mercado, los acontecimientos económicos y los factores que influyen en la valoración de los activos es un aspecto fundamental de la formación permanente sobre la bolsa. Ampliando continuamente tus conocimientos sobre el funcionamiento de la bolsa, podrás cultivar el ingenio y la destreza necesarios para realizar prácticas de inversión astutas y perspicaces.

Aprender a invertir en bolsa: selecciona un bróker de confianza

Al adentrarte en el reino de las inversiones bursátiles, seleccionar una empresa de corretaje o bróker con reputación y fiable es una decisión de vital importancia. Un bróker fiable ofrece una plataforma sólida y segura para ejecutar tus transacciones de inversión y pone a tu disposición valiosos recursos y herramientas para el análisis del mercado y la toma de decisiones. Es esencial realizar una investigación exhaustiva y una diligencia debida para identificar una empresa de corretaje que se ajuste a tus objetivos de inversión, preferencias comerciales y nivel de experiencia específicos. Además, evaluar la estructura de comisiones del corredor, los productos de inversión disponibles y la calidad de los servicios de atención al cliente y las comodidades de investigación es fundamental para realizar una selección infor­mada y ventajosa.

Además, al iniciar el proceso de elección de un corredor fiable, es imperativo tener en cuenta factores como el cumplimiento normativo del corredor, su reputación en el sector y la accesibilidad y funcionalidad de sus plataformas de negociación. Estos aspectos desempeñan un papel fundamental para garantizar que tus actividades de inversión se desarrollen en un entorno seguro, transparente y propicio. Además, pedir recomendaciones a inversores experimentados y aprovechar los conocimientos proporcionados por fuentes financieras de renombre puede orientarte aún más a la hora de seleccionar un bróker que se adapte mejor a tus esfuerzos de inversión en bolsa.

¿Cómo escoger el broker para invertir?

La elección del bróker, es fundamental. No es lo mismo elegirlo para comprar acciones en USA, que para comprar acciones en España, que para comprar indexados, fondos de inversión tradicionales, etc. Cada bróker está especializado en una cosa, y de hecho si hablamos de trading, todavía hay más Brokers diferentes. A continuación, voy a tratar de mencionar unos cuantos:

Tipos de brokers para invertir en bolsa

Brokers para invertir en los mercados financieros en la compra de acciones

• DeGiro,  Interactive Brokers, ING Direct y Clicktrade.

Brokers para invertir en los mercados financieros en fondos indexados y ETFs

• Renta4, OpenBank y MyInvestor

Brokers para invertir a corto plazo en trading

• CMCMarkets, eToro, XM, Plus500.

Cómo empezar a invertir en bolsa

Si buscamos en el buscador Google la frase “como invertir en bolsa” o “aprender a invertir en bolsa” encontraremos muchísimos resultados. Eso demuestra que la gente cada vez está más interesada en invertir en bolsa. Si quieres comenzar a invertir en bolsa debes saber 5 cosas fundamentales:

• No hay un método infalible de éxito (no te creas los videos de YouTube de gurús que dicen que vas a ganar miles de euros en días).
• ¡¡¡Va a haber RIESGO!!! Tienes que estar preparado para perder dinero. Hay riesgo
• Es importante conocer los distintos mercados bursátiles
• Debes conocer las principales formas de inversión a largo plazo antes de comenzar
• Tienes que no obsesionarte e ir poco a poco. La psicología es fundamental.

Cómo aprender a invertir en bolsa

Si eres principiante en bolsa, una forma simple de aprender a invertir en bolsa es probar la inversión en bolsa creándote una cuenta en un bróker que cobre pocas comisiones con una cantidad de dinero pequeña para ir haciendo pruebas que no suponga mucha pérdida en el caso de que no funcione. Por ejemplo, se podría hacer una inversión inicial de 100 o 200 euros para hacer pruebas. El retorno de aprendizaje al probar con dinero real es mayor que con una cuenta demo.

Esta prueba que indico en el párrafo anterior se podría hacer por ejemplo con el bróker DEGIRO. Te permitirá realizar compras de acciones con una comisión baja (en torno a 50 céntimos) y podrás ir viendo cómo te va. Ahí podrás probar tanto estrategia de inversión value, como estrategia de inversión growth, e incluso estrategia de dividendos. Obviamente, con tan poco dinero, habrá acciones que valgan mucho que no estarán a tu alcance, pero hay muchos peces en el mar 😉

El primer paso para aprender a invertir en bolsa es conocer qué es la Bolsa.

¿Qué es la bolsa de valores?

El mercado de valores es un mercado en el que se negocian productos financieros: acciones, divisas, bonos, etc. Este mercado se basa en la oferta y la demanda: si una acción está muy demandada, su precio aumenta porque hay muchos compradores en el mercado. Si la acción cae, hay más vendedores en el mercado que compradores.

El mercado de valores permite a empresas financiarse vendiendo pequeños trozos de su empresa, es decir, acciones de su capital. Además, también permite a los inversores disponer de parte del capital de una empresa. Un inversor como accionista tiene derecho a recibir el dividendo de la empresa que lo pague y participar en las juntas generales de la empresa.

Existen multitud de mercados bursátiles en todo el mundo, segregados en muchas modalidades. Tenemos el mercado de las materias primas, del petróleo, del oro, de los índices, las divisas y el mercado de derivados (donde se incluyen productos más orientado al corto plazo) como son CFDs, futuros y opciones.

Mercado de las materias primas

En el mercado de las materias primas destacan fundamentalmente el Oro, la Plata, el Bronce, el Paladio, el cobre, etc.

Mercado de los índices

Los índices bursátiles de todo el mundo engloban el mercado de los índices. Los principales índices mundiales más importantes son:

• Índices americanos: Nasdaq, SP500 y Dowjones
• Los índices chinos: Star (Nasdaq Chino), HangSeng, SSE 50 y Nikkei.
• Índices europeos: DAX30 alemán, CAC50 francés, FTSE100 inglés o el IBEX35 español

Una vez que hablamos de la bolsa, continuamos con sus actores.

Cómo funciona la bolsa

Si eres principiante en el mundo bursátil, esta será una de las preguntas que te hagas, pero tranquilo, tiene respuesta. La bolsa es un tablero donde hay ganadores y perdedores, como en el Ajedrez. Si tú ganas, otra persona está perdiendo. Procura ser el ganador, así que ¡¡Fórmate!!!

Ejemplo básico de cómo funciona la bolsa

Si compramos una acción de Apple a 120$ hoy y el precio sube 10$ en 2 días, habremos ganado esos 10$. El vendedor, por otra parte, habrá perdido 10$.

Para operar en el mercado hacia arriba se pueden comprar acciones. Sin embargo, si queremos operar a la baja, tendremos que invertir en un derivado de la acción. Los productos derivados suelen estar ligados más al trading y son más arriesgados a priori que las acciones. Por ejemplo, con CFDs sobre acciones, el producto derivado sería el CFD y su subyacente la acción que sea que corresponda a la empresa en la que queramos operar. En ese caso, si operamos en corto (vamos a la baja), ganamos. Con este tipo de productos vamos a poder ir a largos o a cortos, es decir, vamos a poder comprar o vender.

Ejemplo de venta o posición en corto: tenemos Pharmamar a 100 €, vendemos para salirnos cuando llegue a 90 €.

Ejemplo de compra o posición en largo: tenemos Pharmamar a 90 € y compramos para salirnos cuando llegue a 110 €.

En ambas posiciones definidas en le ejemplo anterior, si la dirección del mercado es contraria a lo que estamos indicando, perdemos, y siendo productos derivados, que en muchos casos tienen apalancamiento, perderemos mucho más que con la compra de acciones. Pero ojo, solo perdemos cuando cerramos la posición.

Los actores para invertir en bolsa

El mercado de valores permite a las personas invertir, con el objetivo de ganar dinero con la rentabilidad que van a tener los activos que compran.

Además de las personas, los participantes más importantes en el mercado bursátil son los fondos de inversión, los bancos de inversión, los fondos de garantía, las aseguradoras y los fondos estatales de pensiones.

En el mercado bursátil existen 2 tipos de actores de bolsa:

Compradores en la bolsa

El objetivo de operar en bolsa es comprar una acción con las expectativas de venderla a un precio más alto, más caro. Ejemplo: si compramos 10 acciones de Inditex a 22 euros y luego las vendemos a 27€ esas acciones. Habremos obtenido cierta rentabilidad.

Vendedores en la bolsa

Por otra parte, tenemos al vendedor. El vendedor de la bolsa es una persona o entidad que vende un valor esperando que su precio disminuya. Por ejemplo: si el precio de una acción de Santander.

Si detallamos los actores según tipología, tenemos:

Los Inversores institucionales en bolsa

Los inversores institucionales son los principales actores en los mercados financieros. Son responsables de la mayor parte de los volúmenes de los distintos productos financieros. Entre los principales inversores están: fondos de cobertura, bancos de inversión, compañías de seguro, etc.

Inversores minoritarios en el mercado de valores

Las personas invierten en el mercado de valores con el objetivo de multiplicar su dinero y ganar más a largo plazo.

Como ahora podemos acceder al mercado de valores online, exista una moda exagerada por el trading, impulsada por ciertos gurús, que hace que mucha gente sea lo primero que conozca en bolsa. Eso es complicado porque la forma de operar del trading es difícil y muy arriesgada para un principiante.

Cómo ganar dinero operando en bolsa

Los inversores recurren a los mercados financieros para colocar su dinero y aumentar sus ahorros. La rentabilidad del índice SP&500 en los últimos 10 años ha sido superior al 70%. Hay muchas formas de invertir y de ganar dinero en bolsa:

Inversión pasiva: fondos indexados y ETFs

• Invertir en fondos indexados que normalmente tienen un subyacente, que es un índice. Te puedes indexar a un fondo indexado que replique el SP&500 y en los últimos 10 años habrías obtenido más de un 70% de rentabilidad.
• ETFs: funcionan de una manera similar a los fondos indexados, pero cuando haces operaciones de compra y venta en este caso tienes que tributar. Además, los ETFs además de funcionar como los indexados, puedes tener ETFs temáticos, por sectores, etc. Hay muchísimos más ETFs que indexados.

Inversión activa: comprar acciones

• Comprar acciones: en este caso podrás aplicar varios tipos diferentes estrategias: de dividendos, DCA, Growth, etc. Hay muchas estrategias válidas y tendrás que buscar la estrategia de inversión de acciones que más encaje contigo.

Tipos de órdenes para invertir en Bolsa

Órdenes a mercado

Cuando realizamos una orden en nuestro bróker a mercado estamos comprando al valor actual que tenga la acción. No se recomienda hacerlo así, salvo que tu estrategia sea muy a largo plazo y no te importe que el precio varie algo.

Órdenes limitadas

Estas órdenes dan un mayor control, pero corres el riesgo de que seas muy estricto o que la ajustes mucho y no se ejecute. Este tipo de orden te permitirá rascar un poco más el precio objetivo para adquirir la acción. Ejemplo: si pones que compras una acción a 10,22 el precio de compra será prácticamente ese que indicas. Al contrario, en el caso de las órdenes de mercado si esa es la cotización (10,22) puede ser que la orden te entre en 10,40.

Recomendaciones para invertir en bolsa siendo principiante

Es una barbaridad la cantidad de personas que quieren aprender a invertir en bolsa, pero a veces, el entorno, la mala prensa u otras razones nos alejan de ello.

¡¡¡Que no te asusten!!! La bolsa no es un casino, es un lugar donde el dinero baila con una música de fondo, y hay que aprender a bailar con esa música y con el dinero. En ese camino de aprendizaje de bolsa, puede ser duro y a veces desesperar, pero para que no desesperes, te traigo unos consejos. Con esas recomendaciones para aprender a invertir en bolsa, quiero ayudaros a vosotros los principiantes en este mundillo.

Recomendación 1: Aprende de la comunidad inversora

Si estás por aquí, seguro que ya has conocido a la comunidad inversora de Twitter. Ahí encontrarás a mucha gente que sabe mucho de bolsa y que siempre te va a tender la mano para acompañarte en el camino. Dispones de newsletters, blogs, podcasts, libros, etc. Son muchos a aportar, así que, si puedes, ¡aprovéchalo! Además de bolsa, en la comunidad podrás aprender de los siguientes temas: inversiones inmobiliarias, crowfunding, montar negocios en internet, de Seo, de marketing digital, de jardinería y de cómo cuidar el césped de tu casa, de vinos, de las montañas del país vasco, de cervezas, de Filipinas. En definitiva, aprovéchala, que te va a enriquecer.

Recomendación 2: Lee todo lo que puedas

Los libros de bolsa son fundamentales para que vayas creciendo en el camino. Podría decirte muchos, pero prefiero que los busques y vayas descubriendo por ti mismo. Lo importante es que abras tu mente al aprendizaje y que intentes absorber al máximo antes de invertir “a lo loco”.

Recomendación 3: Define y perfecciona tu sistema

Al principio harás pruebas y verás los resultados. A medida que vayas probando con tus primeras posiciones, vete definiendo el sistema en el que te sientas cómodo e intenta cumplirlo. Básate en alguno que ya exista para empezar (ejemplo: invertir en dividendos). Después, perfecciónalo y ajústalo a ti, a tu forma de ser, al riesgo que quieras asumir. En cuanto lo tengas, intenta cumplirlo.

Recomendación 4: Ten paciencia y no desesperes

Si vas a invertir a largo plazo, ten paciencia. No te dejes llevar por amiguete que te dice que ha ganado x dinero en días. La bolsa que te estoy contando no va de eso. Lo importante es que vayas entendiendo como funciona y que aprendas por el camino. Huye de los gurús que ganan dinero en un día, que probablemente lo pierdan al día siguiente, o no. En definitiva, la bolsa que te cuento no es de forrarse en el minuto 1, la bolsa que yo conozco es la de la cultura del esfuerzo, la constancia, la perseverancia, el trabajo duro.

¡¡¡No hay otra forma mejor!!!

La curva de aprendizaje de invertir en bolsa es de dificultad media-alta, así que vete poco a poco y siente que vas mejorando cada día.

Claves para tener éxito invirtiendo en bolsa

Crea un plan de inversión

Con una comprensión exhaustiva de tu situación financiera, tus objetivos de inversión y tu tolerancia al riesgo, el siguiente paso crucial para prepararte para adentrarte en la bolsa es establecer un plan de inversión bien definido y estratégico. Este plan debe encapsular tus objetivos de inversión, la estrategia de asignación de activos y la delimitación de vehículos de inversión específicos que se alineen con tus aspiraciones financieras. Además, formular un plan de inversión claro implica esbozar los criterios para seleccionar y evaluar los valores individuales, establecer un enfoque para la diversificación de la cartera y definir los parámetros para vigilar y ajustar las inversiones con el tiempo.

Además, un plan de inversión sólido incluye estrategias de contingencia y protocolos de gestión del riesgo para mitigar el impacto de las fluctuaciones del mercado y los acontecimientos imprevistos. Diseñando un plan de inversión meticulosamente estructurado, puedes establecer un marco disciplinado y sistemático para tus actividades inversoras, mejorando así las perspectivas de conseguir tus objetivos financieros al tiempo que gestionas eficazmente los riesgos asociados. Además, adaptar y perfeccionar tu plan de inversión en respuesta a la evolución de las condiciones del mercado y a los cambios en tu situación financiera es esencial para garantizar su vigencia y eficacia constantes a la hora de orientar tus esfuerzos de inversión en bolsa.

Diversifica tu cartera de inversión

Una vez que hayas formulado un plan de inversión exhaustivo, la práctica prudente y astuta de la diversificación de la cartera se convierte en un punto focal fundamental para prepararte para la inversión en bolsa. Diversificar tu cartera de inversiones implica asignar tu capital a diversas clases de activos, sectores industriales y regiones geográficas. Esta estratégica dispersión de las inversiones tiene como objetivo minimizar la exposición global de tu cartera al riesgo, atenuando el impacto de los acontecimientos adversos en cualquier inversión individual. Además, la diversificación de la cartera te permite aumentar potencialmente el rendimiento global de tus inversiones, capitalizando el rendimiento diversificado de las distintas clases de activos y sectores.

Además, el proceso de diversificación de la cartera de inversiones implica un enfoque reflexivo y prudente de la asignación de activos, que abarca la distribución de las inversiones en acciones, bonos, fondos de inversión, ETF y otros valores de forma equilibrada y adecuada al riesgo. Además, las revisiones periódicas de la cartera de inversiones y el reajuste de la asignación de activos de acuerdo con tu plan de inversión y las condiciones del mercado son esenciales para mantener un nivel óptimo de diversificación. Cultivando una cartera de inversión bien diversificada, puedes situarte en una posición ventajosa para afrontar las fluctuaciones y volatilidades de la bolsa con resiliencia y prudencia, al tiempo que maximizas las perspectivas de éxito de la inversión a largo plazo.

Realiza análisis antes de comprar acciones

Antes de aventurarte en la compra de acciones individuales, una práctica fundamental en el ámbito de las inversiones bursátiles es realizar análisis exhaustivos y metódicos de los valores prospectivos. Esto implica adentrarse tanto en el análisis técnico como en el fundamental para evaluar el valor intrínseco, el potencial de crecimiento y el comportamiento en el mercado de las acciones seleccionadas. El análisis técnico implica el examen de los patrones históricos de precios y volúmenes de negociación para evaluar los posibles movimientos futuros de los precios e identificar los puntos de entrada y salida oportunos para las inversiones. Por su parte, el análisis fundamental implica una evaluación en profundidad de la salud financiera, los indicadores de rendimiento, la posición competitiva y las perspectivas de crecimiento de las empresas que emiten las acciones.

Además, llevar a cabo análisis exhaustivos antes de comprar acciones exige la consideración de factores macroeconómicos, tendencias sectoriales y acontecimientos específicos de las empresas que puedan afectar al valor y trayectoria de los valores seleccionados. Además, estar al tanto de las últimas perspectivas del mercado, de las recomendaciones de los analistas y de las revelaciones empresariales es vital para tomar decisiones de inversión conscientes y prudentes. Si realizas un análisis exhaustivo antes de comprar acciones, puedes mejorar el discernimiento y la prudencia de tus inversiones, posicionándote para rentabilizar las oportunidades de inversión prometedoras al tiempo que mitiga los riesgos potenciales.

Haz un seguimiento y ajustes periódicos

Al iniciar tu incursión en la bolsa e iniciar tus actividades de inversión, es imprescindible reconocer la importancia del seguimiento continuo y de los ajustes periódicos de tu cartera de inversiones. La dinámica de los mercados financieros, las condiciones económicas y el comportamiento de los valores individuales están sujetos a continuas fluctuaciones y evoluciones. Por tanto, es esencial realizar un seguimiento y una evaluación periódicos de tus inversiones para asegurarte de que siguen alineadas con tus objetivos de inversión y tu tolerancia al riesgo, al tiempo que aprovechas las oportunidades emergentes y mitigas las posibles vulnerabilidades.

Además, como parte del proceso de seguimiento continuo, es esencial realizar revisiones periódicas de tu cartera de inversiones, evaluar el rendimiento de los valores individuales y reajustar la asignación de activos de acuerdo con la evolución de las condiciones del mercado y los cambios en tu situación financiera. Esta práctica te permite mantener un nivel óptimo de diversificación, adaptarte a la evolución de la dinámica del mercado y aprovechar las perspectivas emergentes de crecimiento y creación de valor. Además, a lo largo del seguimiento continuo, es importante respetar los niveles de stop-loss y los parámetros de gestión del riesgo previamente establecidos para salvaguardar tus inversiones de una exposición excesiva y perjudicial a las volatilidades del mercado. Participando en un seguimiento sistemático y vigilante, e implementando ajustes periódicos a tu cartera de inversión, puedes mantener un approach proactivo y adaptable a tus inversiones en bolsa, al tiempo que garantizas su alineación continuada con tus objetivos de inversión y tolerancia al riesgo.

¿Cuando es el mejor momento para invertir en bolsa?

El mejor momento para invertir los mercados financieros se da cuando tengamos una buena base de ahorro, como se comenta en le párrafo anterior. Además, ese momento de inversión se dará cuando tengamos claros los conceptos de bolsa y hayamos practicado mínimamente al realizar ciertas operaciones de compras en algún bróker. Es importante, haber leído previamente documentación de los mercados, algún libro de Peter Lynch, Kiyosaki, etc. Es importante que huyáis de ciertos vendehúmos que dicen que el trading es el futuro y que con eso os vais a forrar. El trading merece todo el respecto del mundo y es muy complicado. Hay traders que se ganan la vida pero si tienes otro trabajo y no te vas a dedicar en exclusividad a la bolsa, busca otras alternativas.

Estrategias de inversión en bolsa para principiantes

Estrategias de inversión en bolsa para comprar acciones:

• Inversión growth (empresas en crecimiento): inversión que consiste en buscar oportunidades de empresas TOP que auguren una gran capacidad de crecimiento en próximos meses/años.
• Inversión value (empresas no suficientemente valoradas por el mercado): empresas que están infravaloradas por los mercados, pero que por fundamentales y solidez, deberían tener una cotización mayor.
• La estrategia de invertir en dividendos: inversión que consiste en obtener rentabilidad en forma de dividendos sin importar la cotización tanto como en otras estrategias.
• Inversión con la estrategia DCA (dólar cost average): invertir siempre en los mismos activos/s cierta cantidad periódicamente sin importar el precio al que cotice. Vamos, lo que viene siendo el hecho de estar comprando y vendiendo todos los meses.

Estrategia para fondos indexados o ETFs:

En este caso, más que estrategia es importante conocer la diferencia entre estos productos, pero este tipo de inversión es más pasiva y deberías prestarle mucha menos atención que las acciones porque normalmente son inversiones más sencillas. Algunos ejemplos de este tipo de inversión pueden ser:

• Inversión en algún ETF centrado en mercados emergentes del mundo
• Inversión en algún ETF centrado en mercados mundiales (aunque la mayoría tiene mucha concentración de USA, por lo que no es tan world).
• Invierte en fondos indexados que repliquen (cuyo subyacente) sea un índice. En este caso, es muy común indexarte a un fondo indexado que replique el SP500.
• Invierte en fondos indexados que replique el índice Star de China (este índice es similar al índice Nasdaq de USA, centrado en empresas más tecnológicas).

Es crucial que además de la estrategia a seguir, aprendas muy bien las bases del análisis fundamental y el análisis técnico.

La psicología de la bolsa

Es importante que mentalmente estés centrado y tranquilo para aprender acerca de los mercados, porque cuando empieces a ganar o a perder dinero, vas a cambiar. A continuación, se detallan ciertas claves a tener en cuenta:

• Debes mantener la calma, ser racional y aislarte del ruido del mercado y las noticias.
• Es clave tener un sistema de inversión e intentar cumplirlo. Cíñete a el.
• No dejes de formarte y vete mejorando tu estrategia o sistema en la medida en que puedas. No te dejes llevar por las alegrías o los fracasos de las posiciones que realices.

Si quieres saber más de psicología de inversión, te dejo mi post sobre las claves de la psicología del trading (psicotrading)

Aprender bolsa: mi cartera de inversión

Respecto al tema de la cartera de inversión, escribimos un artículo hace unas semanas en el que explicábamos como construir tu propia cartera. Lo dejo aquí para complementar lo que contemos en este artículo (cómo construir tu cartera de inversión).

Creando mi cartera de inversión pasiva

Si queremos hacer este tipo de cartera, estará centrada en fondos indexados y ETFs. En este caso, podríamos comenzar un mes invirtiendo 500 euros en un bróker (MyInvestor por ejemplo) y diversificaríamos la cartera de la siguiente manera:

• Fondos indexados que replican el SP500 – 250€
• ETF sectorial de las empresas chinas dedicadas a Internet (KWEB) – 250€

Nuestra cartera pasiva quedaría así, dividida en 2 inversiones muy diferentes. Si nos gusta este tipo de inversión, mes a mes podríamos ir aumentando posiciones en ambas o incluyendo un fondo indexado y/o ETF diferente. Recordamos que hay miles de ETFs porque además de replicar los índices, como hacen los fondos indexados, replican los sectores, las materias primas, etc.

Con esto, podríamos sacar una rentabilidad de 5% anual probablemente sin problema, ya que la media del SP500 es muchísimo más alta, y las empresas de Internet china están creciendo bastante.

Construyendo mi cartera de inversión por dividendos

Si queremos destinar los mismos 500 euros dedicados en la cartera anterior, podríamos comenzar de la siguiente manera (lo paso a dólares y son 585$ aproximadamente)

• 5 acciones de Coca-Cola a 50$
• Compramos 5 acciones de AT&T a 28$
• Adquirimos 1 acción de McDonalds a 215$

Nos sobrarían como 10$ que los dejaremos para el mes siguiente (o para comisiones). En este caso, estas acciones sería nuestra cartera inicial y podríamos ir ampliando posición en meses los meses/años siguientes, o bien incluir algún activo más en la cartera. En este caso, los dividendos anuales de cada una de las empresas serían:

• El Dividendo de Coca-Cola: 1,64$
• El anual de AT&T: 2,08$
• El que reparte anualmente de McDonalds: 5$

La evolución de mi cartera de inversión en dividendos

Mi cartera de inversión de dividendos crecerá mes a mes. Cada mes compraremos la misma cantidad de acciones de las empresas. Así, el resultado de acciones de la cartera anual será:

• Coca-cola: 60 acciones a 50$
• AT&T: 60 acciones a 30$
• McDonalds: 12 acciones a 215$

Los dividendos para cobrar anuales (sin pararnos en fecha exdividendo y sin descontar impuestos) serían:

• Coca-cola: 60 * 1,64 = 98,4$
• AT&T: 60 * 2,08 = 124,8$
• McDonalds: 12 * 5 = 60$

Conclusión: hemos invertido 500€ / mes (585 dólares), que hacen un total de 6.000 € anuales. Con los dividendos, tendremos además 283$ que son sobre 241€. Esto sería una rentabilidad del 4% que no está nada mal.

Rompiéndola con mi cartera de inversión: growth

La estrategia Growth se basa en formar una cartera con acciones que creamos que van a tener un crecimiento exponencial a meses vista. Confeccionamos mi cartera de inversión growth con estas 3 empresas, partiendo de los 500€ mensuales (585$ aprox.)

• Compramos 1 acción de Fastly: 68$
• Adquirimos 1 acción de Facebook: 270$
• Nos hacemos con 1 acción de Spotify: 247$

En este caso, vamos a hacer el cálculo solo con este mes, porque siendo tan volátiles estas acciones es muy complicado hacer una media anual. Estos 500€, en meses vista podrían ser:

• Fastly a 100$ (estuvo hace nada a 140$)
• Facebook a máximos históricos (300$)
• Spotify sube a 260$

El resultado sería: 660$. Esto sería una rentabilidad de 75$, aunque podría coincidirte también que bajan esos 75$. Eso es una rentabilidad del 13% aprox.

Ventajas de invertir en bolsa a largo plazo

• Necesitas poco capital para hacer que tu dinero trabaje para ti.
• Puedes diversificar y comprar acciones en diferentes partes del mundo (americanas, chinas, europeas).
• A diferencia de otras inversiones como la inmobiliaria, no necesitas demasiado dinero para empezar.
• Puedes disponer de la liquidez en minutos si vendes tus acciones (otro tema es si sacas rentabilidad positiva o negativa).
• Obtener una rentabilidad a largo plazo
• Si inviertes en pasivos no te va a quitar prácticamente tiempo, ya que requiere poca dedicación. En el caso de acciones, depende de lo que te compliques.

Aprende a invertir en bolsa: ¿qué son los dividendos?

Los dividendos son cantidades de dinero que las empresas reparten a sus accionistas de manera periódica. Es un mecanismo del que disponen las empresas para repartir sus beneficios a los inversores.

El capítulo de dividendos daría para un post o incluso para 5 post. Lo más importante de esta estrategia es que inviertes en empresas que destinan parte de sus beneficios para sus accionistas, ósea para ti.

Existen un grupo de empresas que han ido incrementando sus dividendos durante años, a las que se les llama, las aristócratas del dividendo. Además, hay otra agrupación de empresas de dividendos denominadas “Los reyes del dividendo”. Intentaré escribir un artículo próximamente indagando un poco más en esta pata de inversión de los dividendos, que puede ser muy extensa.

¿Cuánto se puede ganar invirtiendo en bolsa?

Esta pregunta es más delicada de lo que parece, porque según al que le preguntes (venda más o menos humo) te podrá decir que te vas a forrar y en meses dejas tu actual trabajo. Pero, confío en que hay gente más cabal que te dirá que la bolsa es un lugar que te permitirá poder a trabajar a tu dinero y obtener una rentabilidad a largo plazo.

¿Debería invertir en bolsa todos mis ahorros?

Esta respuesta es obvia pero crucial. No deberías destinar dinero a la bolsa que puedas necesitar en los próximos meses. No digas que lo metes y lo sacas en una semana o en dos porque es probable que lo tengas que sacar pero con pérdidas. Yo siempre recomiendo disponer de un fondo de emergencia cuanto más grande mejor, y más en tiempos de crisis y de pandemias. Se dice que el fondo de emergencia de cada uno debería cubrir los gastos anuales (eso seria una primera medida).

Lo importante en este caso es que antes de invertir en bolsa es bueno disponer de un fondo de emergencia previamente. Por ejemplo, si dispones de 5.000 euros ahorrados, puedes tener 4.000 euros de fondo de emergencia y destinas 1.000 euros a la bolsa. El criterio tiene que ser el de cada uno, pero es bueno disponer de liquidez por si vienen mal dadas y tener capacidad de reacción y OPCIONES.

Si has llegado hasta aquí, muchas gracias. Espero que te haya aportado este POST. Aquí te dejo unos post imprescindibles de invertir en bolsa, de carteras de inversión y de análisis de empresa. Si tienes preguntas, mi twitter es este.

Y, por último, te dejo un enlace para que descubras como crear una cartera de inversión