como aprender a invertir en bolsa

Como invertir en bolsa a largo plazo desde cero

Para invertir en bolsa, lo primero que tenemos que hacer, es perder el miedo. La bolsa no es un casino ni una casa de apuestas. Si te prepararas bien, si analizas en lo que vas invertir, si lo intentas entender, será más fácil. La mayoría de las cosas, cuando las aprendemos, son más fáciles. Lo primero que nos tenemos que preguntar es, por qué invertir en bolsa. Creo que hoy en día hay muchas opciones de inversión, pero para algunas se necesita mucho capital, como por ejemplo las inversiones inmobiliarias. NO es lo mismo disponer de una propiedad que puedas arrendar, a que destines tus ahorros a un broker mes a mes. Hay muchas inversiones alternativas al mercado bursátil, pero pocas que puedas hacer desde el sofá de tu casa.

Por que invertir en bolsa 2020

El contexto económico mundial en el que nos encontramos en este 2020 es una oportunidad de oro para invertir en bolsa a largo plazo y aprovechar las oportunidades que nos brinda el mercado. En marzo de 2020, con la caída brutal de los parqués de todo el mundo, a causa de la crisis mundial del coronavirus, se dieron muchas oportunidades para comprar empresas sólidas. Otro de los motivos de por qué es interesante invertir en bolsa, es porque los productos que ofrecen los bancos apenas dan rentabilidades y nos fríen a comisiones.

Cuándo es mejor invertir en bolsa

bolsa de valores
bolsa de valores

A la pregunta de cuándo es mejor invertir en bolsa, depende de la situación personal de cada uno, lo importante es que el dinero que se destine a la bolsa no te haga falta en un futuro inmediato porque sino puedes tener un problema. El hecho de decidir entrar en bolsa ya es un paso importante, pero yo te sugeriría que una vez que tienes la decisión tomada, pases a la acción, es decir, leas mucho sobre el tema: blogs, libros, videos, cursos, etc. Ese primer paso es fundamental para que tengas todo meditado y atado antes de lanzarte a invertir «a lo loco».

En qué invertir en bolsa hoy

Un inversor iniciado suele empezar mal. Muchas veces nos hablan del trading como algo en lo que ganamos dinero fácil de un día para otro. No te creas esas historias y desconfía siempre del que te cuenta que saca una barbaridad de beneficios. Con la inversión en bolsa se puede ganar mucho dinero, pero a largo plazo y buscando la magia del interés compuesto. La gente que triunfa en el trading intradía es contada y se habla que un 90% de los pequeños inversores fracasa. No te creas más listo que nadie y no vayas a intentar entrar en ese 10% soñado, que yo creo que es un porcentaje menor.

Inversión activa: acciones

La inversión buena, en mi opinión, es la inversión activa en renta variable, pero a diferencia con la inversión pasiva, a esta le tienes que dedicar algo de tiempo. En este caso, con la inversión activa confeccionas tu cartera. Hay múltiples estrategias a llevar a cabo (que explicaré en un futuro post), pero a grandes rasgos, si quieres saber cómo comprar acciones, las estrategias serían las siguientes:

  • Cómo Comprar acciones con valor (value): se trata de comprar acciones de empresas en las que su cotización esté infravalorada, como por ejemplo: Ant Group, la fintech de Alibabá que saldrá a bolsa el 5 de noviembre de 2020.
  • Comprar acciones en crecimiento (growth) : se trata de comprar acciones de empresas en crecimiento, por ejemplo: Alibaba.
  • Comprar acciones para dividendos: consiste en comprar acciones de empresas que repartan periódicamente dividendos. Algunas de las más comunes son: Coca-cola, Altria, Johnson & Johnson, Cisco, Repsol y Enagás.
  • Comprar acciones «chicharros»: se trata de una estrategia bastante arriesgada en la que especulas por una empresa, normalmente pequeña (en el Nasdaq o en el mercado continuo por ejemplo) que suele tener mucha volatibilidad y puede variar mucho en el precio. Esta estrategia no es muy aconsejable, pero tenemos que hablar de ella porque hay mucha gente que la lleva a cabo, y algunos, con éxito. Ejemplo de chicharros: Heat Biologic $HTBX, Berkeley, Codere.

Inversión pasiva: fondos indexados y ETFs

Cuando hablamos de inversión pasiva nos referimos a que no tengamos que hacer nada con el dinero, excepto destinarlo en el momento de contratar el producto que corresponda. En España, la mayor parte de los inversores, históricamente, han tenido depósitos a plazo fijo, que ofrecían antiguamente los bancos, y fondos de inversión. Los fondos de inversión tradicionales han sido siempre una de las formas de inversión más conocidas y utilizadas. También tenemos los planes de pensión, que son más para planificar tu futuro.

Fondos indexados y roboadvisors

Recientemente, de unos años para acá, se han puesto muy de moda los fondos indexados y los ETFs. Los fondos indexados tienen un coste muy bajo (muchísimo más bajo que los fondos de inversión tradicionales) porque normalmente tienen un subyacente asociado. Ese subyacente suele ser un índice bursátil de cualquier parte del mundo. Así pues, cuando una persona decide indexarte (así solemos decir los que invertimos), se suele indexar a un índice. Los fondos indexados más común son los dedicados a índices americanos, a los mercados emergentes o a índices asiáticos.

Por otra parte, si continuamos con la inversión pasiva, tenemos los roboadvisors, que son carteras de renta variable automatizadas en las que únicamente destinamos el capital y nos olvidamos. ¡¡pura inversión pasiva!!

ETFs

Por último los ETFs, son similares a los fondos indexados, en cuanto a la inversión pasiva y a las bajas comisiones, pero a diferencia de estos, si te mueves tu cartera de un ETF a otro, tienes que tributar. Sin embargo, en los fondos indexados, puedes indexarte a otro subyacente y no tendrías que declarar los beneficios o pérdidas. En cuanto a la temática de los ETFs, son mucho más variados, existen ETFs asociados a índices, a materias primas como el Oro, la plata, el petróleo. También hay ETFs por sectores: petróleo, tecnología, salud, ecología, renovables. Incluso hay ETFs dedicados al sector de los videojuegos o a las empresas de Internet chinas. Este último, lo conozco un poco más y es el ETF KWEB, dedicado a las empresas chinas con negocios en Internet como Tencent, Alibaba, Meituan, JD.COM, PingDuoDuo, etc.

Dónde invertir en bolsa 2020

Si no sabes donde invertir en bolsa, lo mejor es que te informes un poco y leas sobre el tema. En la actualidad, los mercados están muy revueltos con el coronavirus, las elecciones presidenciales americanas y la inyección de capital desmesurada que están llevando a cabo los bancos centrales. Sin embargo, «en el mar hay muchos peces» y hay que salir a pescar. A continuación, te detallo los posibles mercados en dónde puedes invertir en bolsa.

Empresas para invertir en el IBEX 35

El IBEX 35 lo forman las 35 empresas con más capitalización del selectivo español. En la actualidad, el IBEX pasa por horas bajas y con las situación de la pandemia, la confianza en España como país está en horas bajas. Las empresas españolas no se han sabido reinventar ante la crisis, y como ya llegaron a 2020 justitas, el año está siendo durísimo. Las «vacas sagradas» del IBEX, están dando bastante pena. Santander en mínimos históricos a precio de «una caña». Telefónica cayendo desde los 9€ por acción con un cotización actual por debajo de 3€. BBVA, Bankia y la Caixa otro tanto. La verdad es que el sector bancario, siempre ha sido un lastre.

Después está Repsol, que es un sector que se ha visto muy afectado por la pandemia, aunque ya lo venían haciendo no muy bien con una deuda considerable. Y el gigante del textil, Inditex, que está aguantando el tipo reinventándose y reorientando su mercado al e-commerce y la venta online. En definitiva, yo no invertiría en el IBEX como aprendiz porque es difícil encontrar empresas atractivas.

La bolsa americana: invertir en los índices NASDAQ, S&P500 y Dowjones

La bolsa de WallStreet es la que mueve y agita al resto de los mercados. El S&P500 es el índice principal, y el resto van en comparsa, aunque últimamente el Nasdaq está dando «el do de pecho». El Nasdaq es un índice más orientado a empresas tecnológicas y por tanto con mayor volatibilidad. Y después, está el DowJones que en mi opinión, es un índice que refleja más la situación del mercado. De entre las acciones para invertir en estos índices, podría eternizándome mucho, pero a grandes rasgos, comentaré algunas empresas interesantes para invertir.

Las FAANMG: Facebook, Apple, Amazon, Netflix, Microsoft y Google.

Las empresas de dividendos: Altria, Cisco, AT&T, Coca-Cola, Pepsico, Johnson & Johnson, Disney, Dow, Enbridge, McDonals.

Las empresas en crecimiento en 2020: Zoom, Pinterest, Salesforce, Fastly, Teladoc, Tesla, AMD, Spotify, Paypal y Livongo.

Por supuesto, yo sólo he enumerado empresas atractivas, pero para nada es una recomendación de compra. Cada uno tiene que tener su propia estrategia y en base a su sistema, tomar sus propias decisiones.

La bolsa china utilizando un Broker

La bolsa asiática y en especial la bolsa China y de Hong Kong, están creciendo exponencialmente en los últimos años. Con la situación de la pandemia descontrolada en Europa y América, la zona de Oriente se está poniendo las pilas y su crecimiento en 2020 va a ser mayor del 10%, frente al crecimiento negativo que se va a producir en toda Europa.

Cómo invertir en la bolsa china con DEGIRO

Si quieres invertir en la bolsa china o de Hong Kong, debes saber que la moneda que utilizan es el dólar hongkonés. Para ello, tienes que revisar bien como está la divisa (normalmente, los Brokers ya te facilitan eso). Por ejemplo en DEGIRO, puedes realizar acciones de compra de una empresa china, pero teniendo en cuenta que hay una limitación dentro del regulatorio asiático. Hay que comprar un lote mínimo de acciones. Eso supone que por ejemplo para comprar acciones de Tencent, debes invertir un mínimo de 6.200€ al cambio, porque hay que comprar 100 o 200 lotes. Por ejemplo, con XIAOMI puedes comprar 100 lotes y en ese caso son poco menos de 500 euros. En el caso de Alibaba, en la cotización de Hong Kong supondrían 3.000 euros aproximadamente.

Ejemplo: comprar 100 acciones de Xiaomi

Inversión en bolsa china: Xiaomi
Inversión en bolsa china: Xiaomi

Se pulsa en el botón de CURSAR ORDEN, se escribe Xiaomi y esos son los 3 resultados que aparecen en el Broker. Si escogemos el primero, que corresponde a HongKong, tenemos el detalle del ticket para introducir las cantidades.

Inversión en bolsa china: ticket de Xiaomi
Inversión en bolsa china: ticket de Xiaomi

Si os fijáis, en este caso he introducido una orden limitada a un precio de 21,4 dólares hongkongneses, y 200 lotes, es decir, 200 acciones. El precio es de 470 euros.

La comisión en DEGIRO

La comisión en este Broker no suele ser cara. En el mercado chino y en el americano la comisión es de 0,50 céntimos aproximadamente. Sin embargo, en el mercado español, cada movimiento son sobre 2 euros.

Conclusiones

En general, hay que entrar en la bolsa con pies de plomo. Hay que tener claro qué pasos se dan y no hay que dejarse llevar por la euforia de ganar todo en un día, ni de creer que va a llevar poco tiempo. Si eres joven y te interesa la bolsa, ¡¡infórmate e invierte!!

La magia de la bolsa llega cuando la comprendes, sabes lo que haces y ves que poco a poco van llegando los resultados. Cuando pasan años y tus aportaciones han hecho crecer la bola de nieve, empieza a actuar el interés compuesto y con él llega la magia de la rentabilidad que crece exponencialmente. Si eres joven, invierte cuanto antes y asegúrate un futuro mejor. Si ya no eres tan joven, no tires la toalla, sal de «la carrera de la rata» y evita llegar justito a final de mes, ahorra!!! invierte!!!! Si me apuras, puedes ser un poco lonchafinista, pero por favor, bebe cerveza de verdad!!!!

Bueno, si os ha gustado el artículo y os gustan los otros que tengo, podéis subscribiros a mi blog en la página principal. También me podéis seguir en Twitter con @bolsaSweet. Os dejo un par de post anteriores de análisis de empresas interesantes:

Y por último, un libro para empezar a invertir en bolsa

2 comentario en “Como invertir en bolsa a largo plazo desde cero

  1. Hola,
    Me ha parecido muy interesante tu artículo.
    Simplemente, me gustaría añadir algo sobre lo que comentas en el punto de «Por qué invertir en bolsa en 2020». Comparto lo que escribes, pero un inversor novato ha de ser consciente de que es fundamental que, además de tener una estrategia clara, debe de ser fuerte mentalmente para soportar caídas más que probables ante la situación atual en la que vivimos.

    Lo comento porque muchas personas que se inicien en la inversión en este contexto, es posible que no esté preparados para soportar determinados % de caídas y decidan vender perdiendo dinero.

    ¡Enhorabuena por la página!

    Un saludo.

    1. Muchísimas gracias. La idea es esa, que este artículo ayude a que la gente no tenga miedo con la bolsa, que es una forma de invertir más, como si inviertes en un negocio o en otra cosa. Pero como todo, hay que ponerse manos a la obra y formarse. Todo lo que quieras saber, siempre hay que leer, informarse, sino, el riesgo es mayor. La ignorancia supone dinero. En bolsa, se puede ganar dinero a largo plazo, pero hay que ser consciente que se puede perder mucho, por eso hay que formarse y entender como funciona. Gracias por el comentario!

      Nos vemos en próximos post!

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